新NISA 30代の新NISA活用術｜結婚・住宅・教育と両立する資産形成プラン
収入は増えてきたけれど、結婚・住宅購入・子育てとお金がかかるイベントも盛りだくさん。「投資に回す余裕なんてない」と感じている方も多いのではないでしょうか。しかし実は、収入が安定してきた時期こそ資産形成に取り組みやすい時期です。定年まで25〜...
投資
新NISA 
新NISA 20代の新NISA成長投資枠の使い方｜攻めの投資で資産形成に活かす方法
新NISAには「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2つがありますが、成長投資枠のほうは自由度が高い分、「何を買えばいいの？」と迷う方が非常に多いのが実情です。結論から言うと、成長投資枠は無理に個別株を買う必要はなく、つみたて投資枠と同じイン...
投資信託・ファンド 投資信託の複利の仕組みをわかりやすく解説｜お金が雪だるま式に増える理由
「複利は人類最大の発明」という言葉を聞いたことがある方も多いのではないでしょうか。しかし、複利が具体的にどのような仕組みなのか、正確に理解している方は意外と少ないものです。ひとことで言うと、複利とは「利益にも利益がつくこと」です。この仕組み...
投資信託・ファンド 投資信託の純資産総額はいくら以上を選ぶべき？目安と判断基準を解説
投資信託を選ぶとき、信託報酬を気にする方は多いですが、純資産総額をきちんとチェックしている方は意外と少ないのではないでしょうか。結論から言うと、純資産総額は一つの目安として100億円以上、できれば500億円以上のファンドから選ぶ考え方があり...
投資信託・ファンド 投資信託の積立やめどきはいつ？売却タイミングと判断基準を解説
「投資信託の積立、いつまで続ければいいの？」「利益が出ているうちに売ったほうがいい？」「暴落したらやめるべき？」積立投資の「やめどき」に万人共通の正解はありません。大切なのは、自分なりの判断基準を持っておくことです。投資の始め方に関する情報...
投資信託・ファンド 投資信託の目論見書の読み方｜チェックすべきポイントは5つだけ
投資信託を購入しようとすると、必ず「目論見書をご確認ください」という画面が表示されます。あの分厚い書類を見て「難しそう」「面倒だな」とスルーしている方も多いのではないでしょうか。結論から言うと、目論見書で本当にチェックすべきポイントはたった...
投資信託・ファンド 投資信託の為替ヘッジあり・なしはどっちがいい？違いをわかりやすく解説
海外の株式や債券に投資するファンドを選ぶとき、商品名に「為替ヘッジあり」「為替ヘッジなし」と書いてあるのを見かけることがあります。「一体何が違うの？」と疑問に感じている方も多いのではないでしょうか。結論から言うと、長期投資（10年以上）であ...
投資信託・ファンド 投資信託の手数料を比較！年0.1%の差で数十万円変わるケースも
投資信託を選ぶとき、つい「どのファンドが値上がりしそうか」とリターンばかり気にしていませんか。実は、手数料（コスト）の方がリターンよりもずっと重要です。リターンは不確実ですが、手数料は確実にかかります。年0.1%の手数料差でも、20年・30...
投資信託・ファンド 投資信託の売り時はいつ？「売るべきケース」と「売らない方がいいケース」を徹底解説
投資信託の「買い方」はよく解説されていますが、「売り方」についてはあまり語られていないのが現状です。しかし実際のところ、「いつ売るか」は投資の成果を左右する大きな要素の一つです。結論として、投資信託の売り時は「感情」ではなく「事前に決めたル...
投資信託・ファンド 投資信託の基準価額とは？「高い＝割高」は間違い！正しい見方と注意点
投資信託の情報を見ていると「基準価額」という言葉が必ず出てきますが、「そもそも何を表しているの？」「高いと割高ってこと？」と疑問に思っている方も多いのではないでしょうか。結論から言うと、基準価額が高い＝割高、低い＝割安という判断は適切ではあ...
投資信託・ファンド 投資信託の分配金おすすめは？高配当ファンドの選び方と「タコ足配当」の見分け方
「投資信託で毎月お金がもらえるって本当？」「分配金が多いファンドを選べばお得なの？」と気になっている方も多いのではないでしょうか。結論から言うと、分配金が多い＝良いファンドとは限りません。元本を取り崩して分配金を出す「タコ足配当」のファンド...
投資信託・ファンド 投資信託の分散投資は1本で完結する？初心者向けの具体的なやり方
「分散投資が大事って聞くけど、具体的にどうすればいいの？」と悩んでいる投資初心者の方は多いのではないでしょうか。結論から言うと、全世界株式インデックスファンドを1本買うだけで、世界約50カ国・数千銘柄への分散投資が実現できます。投資信託は、...
投資信託・ファンド 投資信託の信託報酬の目安は？高い・安いの基準と失敗しにくい選び方
投資信託を選ぶとき、「信託報酬って何パーセントなら安いの？」「どのくらいが妥当なの？」と迷っている方も多いのではないでしょうか。結論から言うと、長期の積立投資ならインデックスファンドで信託報酬0.2%以下を選ぶのが一つの目安です。たった0....
投資信託・ファンド 投資信託のリバランスのやり方は？頻度・タイミング・具体例を初心者向けに解説
「リバランスって聞いたことはあるけど、具体的に何をすればいいの？」という疑問を持っている方は少なくありません。リバランスとは、崩れた資産配分を元の比率に戻すメンテナンス作業のことです。車の車検と同じように、やらなくても一応問題はないように見...
投資信託・ファンド 投資信託のアクティブとインデックスの違いは？どっちがいいか比較
投資信託を選ぼうとすると、必ず出てくるのが「アクティブファンド」と「インデックスファンド」の2種類です。「名前は聞いたことがあるけど、実際の違いがよくわからない」という方も多いのではないでしょうか。結論を先にお伝えすると、初心者の方はコスト...
投資の学び方・メンタル 投資のリスクは全7種類！初心者が知るべきリスクと具体的な対策法
「投資にはリスクがあります」という注意書きは、投資の広告や金融商品の説明に必ず書かれています。しかし「リスク」が具体的に何を指しているのか、はっきりと理解している方はそれほど多くありません。実は、投資のリスクにはいくつもの種類があり、それぞ...
投資信託・ファンド 投資信託はやめたほうがいい？「やめるべきケース」と「やるべきケース」を本音で解説
「投資信託ってやめたほうがいいの？」「始めようと思ったけど、ネガティブな意見も多くて不安」という方は少なくありません。ネットで検索すると「投資信託はやめとけ」という意見が見つかりますが、一方で投資信託を長期の資産形成に使う考え方もあります。...
投資の学び方・メンタル 投資詐欺の手口5パターン｜「うまい話」に騙されない見分け方
「自分は騙されない」と思っている方ほど、実は危険です。投資詐欺の被害額は年々増加しており、被害者は高齢者だけでなく、20代〜40代の投資に興味を持ち始めた層にも広がっています。SNSやマッチングアプリを使った巧妙な手口が増えており、誰でも被...
投資の学び方・メンタル 投資が怖い初心者へ！月1,000円から始める「少額スタートプラン」を紹介
「投資って怖い」「損したらどうしよう」と、なかなか一歩を踏み出せない方は少なくありません。お金が減るかもしれないと思うと、慎重になるのは当然のことです。実は「怖い」と感じること自体は正常な反応であり、むしろ健全です。怖いからこそ慎重に行動で...
資産運用・ポートフォリオ 500万円の資産運用おすすめ方法！分散投資の具体的なポートフォリオ例を紹介
「500万円を貯めたけど、銀行に預けたままでいいのだろうか」「まとまったお金だからこそ、失敗したくない」と悩んでいる方は多いのではないでしょうか。結論から言うと、500万円の運用は「全額投資」ではなく、生活防衛資金を確保した上で、リスク許容...